Tính toán lợi nhuận và thua lỗ chỗ khi đầu tư vào một thị trường hay loại hình tài sản nào đó có lẽ không còn xa lạ với nhà đầu tư. Thế nhưng không ít người lại chưa thực sự hiểu rõ tỷ lệ R:R là gì. Vì thế trong bài viết dưới đây, BeatForex sẽ tổng khái niệm và cách tính toán tỷ lệ lợi nhuận và thua lỗ R:R.
Tỷ lệ R:R là gì? Risk:Reward ratio là gì?
Risk Reward là gì? R:R hay Risk:Reward Ratio đơn giản là tỷ lệ lợi nhuận trên thua lỗ. Đây là phần khái niệm cơ bản mà nhà đầu tư cần tìm hiểu khi giao dịch forex. Dựa vào tỷ lệ này, bạn mới có thể xác định hiệu quả chiến lược giao dịch đã thực hiện.
Nói cách khác, R:R chính là tỷ lệ lợi nhuận tiềm năng có khả năng đạt được và mức thua lỗ cao nhất phải chấp nhận khi bạn thực hiện một chiến lược đầu tư. R:R còn là căn cứ xác định nhà đầu tư có khả năng thu được lợi nhuận bao nhiêu nếu giao dịch thành công, hoặc thua lỗ đến đâu trong trường hợp giao dịch thất bại.
Giả dụ sau một chiến lược giao dịch, bạn tính toán tỷ lệ R:R tương ứng với 1 : 2. Khi đó bạn có thể lý giải tỉ lệ này theo nhiều hơn khía cạnh. Cụ thể như:
- Trường hợp giao dịch thành công, bạn có khả năng thu lợi nhuận 2 USD. Còn đều thất bại, mức thua lỗ tương ứng là 1 USD.
- Bạn sẵn sàng chấp nhận rủi ro thua lỗ 1 USD có cơ hội thu về 2 USD.
- Lợi nhuận cao hơn gấp 2 lần so với rủi ro.
- Một giao dịch, bạn có cơ hội thắng 2 và thua 1
>>> Có thể bạn quan tâm: Đa khung thời gian là gì? Tips giao dịch đa khung thời gian hiệu quả
Thế nào là một tỷ lệ R:R hợp lý?
Bạn không nên phải cố gượng ép tạo ra một tỷ lệ R:R hoàn hảo. Đây là sai lầm của phần lớn ăn nhà đầu tư mới vào nghề.
Bạn nên nhớ rằng từng chiến lược giao dịch lại có các tín hiệu riêng để người tham gia xác định điểm vào lệnh, cắt lỗ và chốt lời. Đây là cơ sở để nhà giao dịch tính toán tỷ lệ R:R.
Không phải chiến lược giao dịch nào cũng đều có R:R tốt. Lưu ý rằng tốt hay không tốt chỉ dựa vào việc tỉ lệ lớn hơn 1:1 hay thấp hơn 1:1. Quan trọng nhất tỷ lệ đó có đảm bảo tạo lợi nhuận bền vững trong dài hạn không.
Chẳng hạn tỷ lệ Win – Rate đạt 50%, R:R ứng với 1:1.5 mặc dù không quá cao nhưng lợi nhuận thu về vẫn tương đối khả quan. Khi đó nhà đầu tư sẵn rủi ro 1 USD để thu về 1.5 USD.
Nếu muốn đạt tỷ lệ R:R tốt thì xuất hiện bạn cần đặt ra mục tiêu lợi nhuận theo hướng dài hạn. Tiếp đó, tính toán kỹ tỷ lệ Win – Rate trong hệ thống giao dịch. Trường hợp một chiến lược giao dịch có R:R không khả quan, bạn có thể bỏ qua.
Mối liên hệ giữa tỷ lệ R:R và Win – Rate
Khi tham gia giao dịch ngoại hối forex, chắc chắn bạn sẽ thấy được tầm quan trọng của tỷ lệ R:R và Win – Rate. Tuy vậy phần lớn mọi người lại chỉ để ý đến xác suất chiến thắng Win – Rate mà hiếm khi chú trọng tỷ lệ R:R.
Phần đông nhà đầu tư tham gia thị trường forex đều có tâm lý “đã lãi là chốt luôn, khóa chặt tiền trong ví”. Thế nhưng nếu như chốt non lệnh chỉ vài pip lại là nguyên nhân làm giảm tỷ lệ R:R.
Thực tế, R:R và Win – Rate vô cùng trái ngược nhau. Theo đó nếu muốn cải thiện Win – Rate, cần tìm cách giảm tỷ lệ R:R. Hoặc nếu muốn tăng R:R thì Win – Rate phải giảm xuống. Vậy có cách nào cân đối giữa Win – Rate và R:R không?
Thông thường bạn sẽ nghĩ rằng tỷ lệ lệnh lời và lỗ của bạn về lâu dài (theo một cách tự nhiên) sẽ đi về cột mốc 50%, nó biểu hiện cho việc bạn chỉ cần chọn giá lên hoặc xuống kể từ một thời điểm nào đó.
Với tỷ lệ Win – Rate 50%, cơ hội lợi nhuận của bạn thì sáng sủa khi tỷ lệ R:R đặt 1:1. Còn nếu không, bạn khó tránh khỏi thua lỗ trong dài hạn.
Đương nhiên ai cũng đều muốn Win – Rate cao. Tuy nhiên thay vì tìm mọi cách để gia tăng tỷ lệ chiến thắng, bạn nên tìm cách cải thiện tỷ lệ R:R.
Cách tính toán tỷ lệ R:R
Để tính toán tỷ lệ lợi nhuận và thua lỗ, bạn chỉ việc áp dụng công thức dưới đây.
R:R = stop loss / take profit
Chẳng hạn như với các giao dịch XAU / USD, khi thị trường hình thành đáy mới cao hơn đáy cũ, đỉnh mới cao hơn đỉnh trước đó. Như vậy, thị trường đã bắt đầu dịch chuyển sang xu hướng tăng giá.
Lúc này bạn tiến hành vẽ một kênh giá tương tự để minh họa. Chiến lược giao dịch lý tưởng lúc này là đặt lệnh mua tại vùng hỗ trợ của kênh giá. Đồng thời cắt lỗ đặt tại vị trí đáy gần nhất, chốt lời đặt tại ngưỡng kháng cự của kênh giá.
Sau quá trình tính toán, bạn dễ dàng xác định cắt lỗ cần đặt cách điểm mua vào 220 pip, chốt lời cách điểm mua vào 550 pip. Từ đó suy ra
Sau khi tiến hành tính toán bạn thấy rằng điểm Stop loss cách điểm BUY 220 pip, điểm Take profit cách điểm BUY 550 pip. Từ đó dễ dàng suy ra Risk/Reward = 220/550, rút gọn lại bằng 1/2.5
>>> Có thể bạn quan tâm: Cháy tài khoản Forex là gì? Bật mí cách cứu cháy tài khoản Forex
Cách cải thiện tỷ lệ R:R trong giao dịch forex
Muốn cải thiện tỷ lệ lợi nhuận và thua lỗ, trước hết bạn cần tối ưu và chiến lược giao dịch. Sau đó thực hiện chọn lọc giao dịch, đặt cắt lỗ và chốt lời phù hợp.
Tối ưu hóa chiến lược giao dịch
Chiến lược giao dịch đóng vai trò cốt yếu trong quá trình cải thiện tỷ lệ lợi nhuận và thua lỗ. Bởi tỷ R:R tính toán dựa vào điểm cắt lỗ và chốt lời.
Tỷ lệ Risk : Reward hình thành một cách ngẫu nhiên trong từng trường hợp giao dịch cụ thể. Chẳng hạn như bạn lựa chọn chiến lược giao dịch mua vào tại vùng hỗ trợ, cắt lỗ dưới vị trí đó một đoạn và chốt lời tại vị trí kháng cự gần nhất. Để dễ hình dung hơn bạn hãy theo dõi ví dụ giao dịch với cặp tiền tệ XAU / USD trên khung thời gian H4.
Nếu đã xác định được vùng hỗ trợ và kháng cự của xu hướng giá hiện tại, bạn đã có thể hoạch định chiến lược đặt lệnh.
Giả sử, bạn đặt lệnh mua vào ngay khi phiên bản giao dịch H4 đóng phiên. Cắt lỗ lúc này đặt tại vị trí dưới cách bóng nến một đoạn nhỏ. Khi đó, bạn sẽ có stop loss = -60, take profit = +180. Suy ra tỷ lệ R:R = 1:3.
Trường hợp muốn cải thiện mức R:R này, bạn nên áp dụng một trong các phương án tối ưu giao dịch dưới đây.
- Tối ưu vị trí vào lệnh: Tiến hành đặt lệnh mua trên khung H4. Khung thời gian này hơi chậm một chút nhưng lại cải thiện phần nào R:R.
- Tối ưu vị chốt lỗ: Đặt cắt lỗ tại vị trí dưới đuôi nến Doji, không nhất thiết phải cách vùng hỗ trợ quá xa.
- Tối ưu điểm chốt lời: Giá bắt đầu vượt qua vùng kháng cự, vươn lên vùng kênh giá. Từ đây, chốt lời nên đặt tại kênh giá.
Chọn lọc giao dịch
Cách đơn giản nhất để cải thiện tỷ lệ R:R là chọn lọc giao dịch có R:R, bỏ qua những giao dịch có tỉ lệ thấp hơn. Ví dụ như với cặp giao dịch GBP / USD trên khung thời gian H4. Mục tiêu của bạn lúc này là đặt lệnh khi giá chính thức phá vỡ kênh giá, stop loss đặt tại đỉnh hoặc đáy gần nhất, take profit đặt tại vị trí đỉnh hoặc đáy kênh giá.
Trước tiên, bạn phải tìm điều kiện vào lệnh tương tự như hình minh họa. Sau đo khoảng cách của take profit và stop loss. Theo như trong hình thì stop loss = -141, take profit = +287. Từ đó suy ra R:R xấp xỉ 1:2. Bạn có thể chọn lựa chọn giao dịch khác nếu tỷ lệ R:R hấp dẫn hơn.
Tuân thủ kỷ luật cắt lỗ và chốt lời
Nếu đã vạch ra kế hoạch hóa chốt lời và cắt lỗ cụ thể, bạn nên tuân thủ kế hoạch đó. Bạn tuyệt đối không nên vội vàng nhồi lệnh khi thị trường chưa đủ điều kiện. Nói chung, một nhà đầu tư forex cần phải có tâm lý thật vững.
Tỷ lệ R:R đơn giản là tỷ lệ lợi nhuận và thua lỗ trong một chiến lược giao dịch. R:R cho biết nhà đầu tư sẵn sàng bỏ ra bao nhiêu yêu để thu về một khoản lợi nhuận theo tỷ lệ định trước. Hy vọng chia sẻ của BeatForex đã giúp bạn cập nhật kiến thức hữu ích!
