Trong quá trình tìm hiểu giấy phép hoạt động ảnh của các sàn giao dịch Forex, bạn hẳn từng nghe qua cái tên như CySEC, FCA,.. Chúng đại diện cho một số cơ quan kiểm toán tài chính hàng đầu tại khu vực châu Âu. Trong đó Financial Conduct Authority – FCA đang là cơ quan quản lý của hàng loạt sàn ngoại hối hoạt động trên toàn cầu. Vậy thực chất Financial Conduct Authority là gì? Hãy cùng theo dõi phần tổng hợp sau đây của Beatforex.net để hiểu hơn về cơ quan quản lý tài chính FCA.
Financial Conduct Authority là gì?
Financial Conduct Authority là gì? – Financial Conduct Authority (FCA) là một trong những cơ quan giám sát tài chính hàng đầu tại Vương Quốc Anh. Cơ quan kiểm tài chính FCA ngày nay có tiền thân từ Cơ quan Dịch vụ tài chính Financial Services Authority – FSA.
Từ ngày 19/12/2012, quy định về dịch vụ tài chính tại vương quốc Anh chính thức được thông qua. Đạo luật này có hiệu lực từ ngày 1/4/2013. Cũng trong năm đó, Financial Services Authority đã bị thay thế bởi FCA. Vì trong giai đoạn suy thoái kinh tế năm 2008, FSA gần như hoàn toàn thất bại trong việc xử lý khủng hoảng.
Vì vậy Ngân hàng trung ương Anh đã tiến hành tái cấu trúc phân chia ra FSA thành 3 nhóm cơ quan chuyên trách, bao gồm:
- Ủy ban tài chính ngân hàng Trung ương Anh.
- Cơ quan quản lý Prudential Regulation Authority.
- Cơ quan giám sát tài chính FCA.
Hiện tại, FCA trách nhiệm quản lý trên 59.000 công ty tổ chức chuyên hoạt động trong lĩnh vực cung cấp dịch vụ tài chính. Về cơ bản, FCA giữ vai trò như một cơ quan độc lập không chịu sự chi phối của chính phủ. Hàng năm các công ty tổ chức chịu sự quản lý của FCA đâu phải trả phí dịch vụ. Mặc dù là một cơ quan độc lập nhưng FCA vẫn chịu trách nhiệm hoạt động trước Bộ Tài chính Anh.
Vậy đến đây, hẳn bạn cũng đã hiểu rõ phần nào Financial Conduct Authority là gì? Đây là một trong những cơ quan giám sát tài chính uy tín hàng đầu tại châu Âu và anh Quốc. Mục tiêu hoạt động của FCA vô cùng rõ ràng.
>>> Có thể bạn quan tâm: Gap trong Forex là gì? Hướng dẫn cách giao dịch với Gap
Mục tiêu hoạt động của Financial Conduct Authority là gì?
FCA ra đời với sứ mệnh đảm bảo duy trì một thị trường tài chính minh bạch, hoạt động hiệu quả, đem đến sự công bằng cho mọi thành phần tham gia.
- Bảo vệ quyền lợi khách hàng: FCA có nghĩa vụ bảo đảm quyền lợi của khách hàng dựa theo quy định của cơ quan này. Có nghĩa mọi công ty cung cấp dịch vụ tài chính trực thuộc quản lý của FCA đều phải thủ quy định về kiến thức bảo hiểm cho khách hàng tham gia.
- Bảo vệ hoạt động của thị trường tài chính: FCA có trách nhiệm củng cố và bảo vệ tính toàn vẹn của hệ thống tài chính của Vương quốc Anh.
- Thúc đẩy cạnh tranh lành mạnh: FCA khuyến khích các doanh nghiệp tham gia hoạt động cạnh tranh lành mạnh khi cung cấp dịch vụ tài chính. Nhằm hướng đến lợi ích cộng đồng
Các sàn Forex phải đáp ứng điều kiện gì để được FCA cấp phép?
Từ phần giải thích Financial Conduct Authority là gì, bạn hẳn đã biết rằng FCA luôn nằm trong top những cơ quan kiểm soát tài chính uy tín hàng đầu tại châu Âu. Vì vậy sở hữu chứng nhận của FCA được xem như giấy thông hành để một sàn Forex xâm nhập thị trường châu Âu nói chung và Anh Quốc nói riêng. Điều kiện để mỗi sàn giao dịch ngoại hối được FCA cấp phép cũng khá khắt khe.
Điều kiện về số vốn tối thiểu
Một sàn môi giới ngoại hối nếu muốn hoạt động tại thị trường Anh Quốc sẽ phải đáp ứng điều kiện về số vốn tối thiểu theo quy định của FCA.
- Giấy phép đại lý: Áp dụng với sàn môi giới tạo lập thị trường (Market Maker). Các chàng này phải đảm bảo số vốn tối thiểu 730.000 bảng Anh.
- Giấy phép trung gian: Áp dụng cho sàn STP với số vốn quy định tối thiểu 125.000 bảng Anh.
- Giấy phép cho các sàn môi giới bị hạn chế: Sàn môi giới được cấp loại giấy phép này không có quyền tự tiền ký quỹ của khách hàng. Thay vào đó, sàn chỉ có quyền tiếp thị và cung cấp dịch vụ. Số vốn tối thiểu sàn phải đáp ứng là 50.000 bảng Anh.
Điều kiện về con người
FCA chỉ cấp phép hoạt động cho những sàn môi giới sở hữu đội ngũ lãnh đạo đã trải qua bài kiểm tra bắt buộc. Nếu như không vượt qua bài kiểm tra do FCA đưa ra, broker có đội vụ lãnh đạo thực hiện bài test cũng sẽ không được cấp phép hoạt động.
Trong đó giám đốc điều hành của mỗi sản giao dịch cách làm việc tại trụ sở tại vương quốc Anh thay vì một văn phòng tại quốc gia khác. Đồng thời, phạm giám đốc điều hành phải vượt qua bài kiểm tra của FCA.
Điều kiện về kế hoạch kinh doanh
Phía sàn giao dịch cần chứng minh cho cơ quan FCA thấy một chiến lược kinh doanh rõ ràng. Tùy thuộc vào từng mô hình, FCA Hãy đưa ra điều kiện cụ thể về điều khiển kinh doanh. Chẳng hạn như quy định về doanh thu, ứng dụng công nghệ nghệ, điều phải bắt buộc phải tuân thủ,..
Quy trình kiểm soát của FCA với các sàn Forex
Bạn sẽ chưa thực sự hiểu rõ Financial Conduct Authority là gì nếu như chưa nắm rõ quy trình kiểm soát của cơ quan này với các sàn Forex.
- Tách biệt tiền ký của khách hàng: Tất cả tiền ký quỹ của nhà giao dịch bắt buộc phải tách biệt hoàn toàn với tài khoản của sàn. Quy định này nhằm đảm bảo tiền gửi của khách hàng không bị phía sàn giao dịch lạm dụng. Đặc biệt ngay cả khi sàn môi giới bị phá sản, số tiền ký quỹ của khách hàng vẫn được chi trả đúng quy định.
- Báo cáo kiểm toán định kỳ: Phía sàn giao dịch Forex có trách nhiệm báo cáo kết quả kiểm toán tài chính cho cả nhà đầu tư và phía FCA. Theo đó đối với nhà đầu tư, sàn luôn phải cung cấp đầy đủ thông tin về số dư và lịch sử giao dịch. Còn đối với cơ quan FCA, sàn cần cập nhật bốn mỗi ngày. Báo cáo tài chính hàng quý và hàng năm cũng phải bổ sung đều đặn.
- Cảnh báo rủi ro : Mọi sàn môi giới ngoại hối cấp phép bởi FCA phải có trách nhiệm cảnh báo rủi ro cho mọi nhà đầu tư tham gia giao dịch.
- Quy định về đòn bẩy: Đòn bẩy càng cao thì rủi ro lại càng lớn với nhà đầu tư. Vì thế, FCA đã đưa ra quy định giới hạn đòn bẩy nhằm giảm thiểu phần nào thiệt hại cho người tham gia giao dịch.
Từ một số quy định chặt chẽ như trên, FCA chứng minh họ hoàn toàn có thể đảm bảo một thị trường tài chính Anh Quốc hoạt động minh bạch. Quy trình quản lý chặt chẽ của FCA cũng đã phần nào khẳng định bản chất Financial Conduct Authority là gì.
>>> Có thể bạn quan tâm: Top chiến lược giao dịch forex tốt nhất mọi trader cần biết
Quyền lợi khách hàng khi tham gia vào các sàn Forex được cấp phép bởi FCA
Lợi ích khi tham gia giao dịch được quản lý bởi FCA chính là tài khoản của nhà giao dịch sẽ luôn an toàn. Đặc biệt, trader toàn không phải lo lắng về số tiền ký quỹ vì chúng đã nằm trong một tài khoản quản lý độc lập, không thể bị sàn giao dịch lạm dụng.
Mặt khác, nếu phát hiện gian lận từ phía sàn giao dịch, khách hàng có quyền khiếu nại trực tiếp lên cơ quan FCA. Khi đó cơ quan nào có trách nhiệm đứng ra điều tra, phân giải đúng sai.
Theo quy định của FCA, khách hàng có quyền nhận bồi thường tối đa 85.000 bảng Anh nếu như sàn giao dịch không còn khả năng thanh toán.
Khách hàng tại Việt Nam có được đảm bảo quyền lợi bởi FCA?
Trong phần giải thích Financial Conduct Authority là gì, bạn cũng đã biết rằng FCA chỉ chịu trách nhiệm quản lý thị trường tại khu vực Anh Quốc. Còn với những thị trường mới nổi như Việt Nam, cơ quan này hầu như chưa thể đảm bảo tốt quyền lợi cho khách hàng.
Không ít sàn giao dịch ngoại hối hiện nay đều tự hào rằng họ sở hữu chứng nhận hoạt động của FCA. Tuy nhiên, với khách hàng tại Việt Nam cơ quan này lại chưa thể vươn tầm bảo vệ. Bởi giao dịch ngoại hối tại nước ta vẫn chưa được hợp pháp chính thức. Do đó ngay cả khi xảy ra tranh chấp, người tham gia cũng không thể nhờ pháp luật can thiệp đứng ra bảo vệ quyền lợi.
Financial Conduct Authority là gì? FCA là cơ quan chuyên trách quản lý dịch vụ tài chính tại Anh. Bất cứ sàn giao dịch ngoại hối nào muốn hoạt động tại Anh đều phải thông qua xét duyệt của cơ quan này. FCA đưa ta quy định khá cụ thể về số vốn tối thiểu, cơ chế quản lý riêng biệt tiền ký quỹ của khách hàng.
Cùng với đó là tỷ lệ đòn bẩy, chính sách bồi thường dành cho khách hàng cũng được quy định rõ ràng. Đến đây, chắc hẳn bạn đã nắm rõ bản chất Financial Conduct Authority là gì. Hy vọng bài viết của Beatforex đã giúp bạn hiểu hơn về quy trình quản lý hoạt động của cơ quan FCA!
