Với mỗi lệnh được mở và đóng trong giao dịch Forex, bạn đều sẽ phải trả chi phí giao dịch, bao gồm: hoa hồng commission và chênh lệch spread. Và còn một loại phí nữa bạn phải trả cho sàn trong một số trường hợp đặc biệt đó là “swap” Vậy Swap là gì? Cách xem tỷ lệ Swap trên phần mềm giao dịch, cách tính phí Swap trong Forex như thế nào? Và làm sao để tận dụng phí Swap trong giao dịch Forex?
Swap là gì trong Forex? Cơ chế phát sinh swap trên thị trường ngoại hối
Khi giao dịch ngoại hối thông thường nhà đầu tư sẽ tiến hành mua bán các cặp tiền tệ, mỗi loại tiền tệ thì luôn có những mức lãi suất khác nhau. Khi giao dịch qua đêm, nhà đầu tư chấp nhận phí swap và mức phí này có sự khác biệt giữa các sàn giao dịch. Vậy phí Swap là gì? Cơ chế hình thành phí swaps là gì?
Phí swap nghĩa là gì?
Swap hay còn được biết đến là phí qua đêm trong Forex – một khoản chi phí khá đặc biệt. Đây có thể là khoản lãi suất mà nhà đầu tư kiếm được (cộng thêm vào tài khoản) hoặc phải chi trả cho sàn Forex (bị trừ trực tiếp vào tài khoản) khi thực hiện lệnh giao dịch qua đêm.
Sở dĩ Beat Forex nói rằng Swap là một khoản phí đặc biệt là bởi không phải lúc nào trader cũng phải trả khoản phí này cho broker. Nhà đầu tư chỉ phải trả phí qua đêm cho sàn Forex khi mà họ quyết định giữ lệnh qua đêm và lãi suất của đồng tiền bán ra cao hơn lãi suất của đồng tiền mua vào.
Nếu nhà giao dịch kết thúc vị thế ngay trong ngày, tức là trước khi sàn Forex tính phí swap thì họ sẽ không phải thanh toán khoản phí swap này. Còn nếu lãi suất đồng tiền mà họ mua vào cao hơn lãi suất đồng tiền bán ra thì phí swap sẽ được cộng vào tài khoản của nhà đầu tư chứ không phải trả cho sàn.
Vậy là Beat Forex đã giúp bạn hiểu Swap là gì, ngay sau đây chúng tôi cho bạn biết mối quan hệ giữa phí qua đêm và lãi suất tiền tệ trong giao dịch Forex. Đó cũng chính là cơ sở hình thành nên phí swap trên sàn ngoại hối.
Mối quan hệ giữa lãi suất tiền tệ và swap – Cơ chế hình thành Swap trong Trading Forex
Dù đã biết swap là gì nhưng bạn cũng nên tìm hiểu về cơ chế hình thành loại phí này trong Forex. Trên sàn giao dịch ngoại hối, các loại tiền tệ của mỗi quốc gia sẽ có một chính sách lãi suất khác nhau. Sự chênh lệch lãi suất của các đồng tiền ở từng nước chính là cơ sở hình thành swap – phí qua đêm trong Forex.
Ở thị trường liên ngân hàng, tất cả giao dịch ngoại hối sẽ được thanh toán vào thứ T +2. Tức là các ngân hàng sẽ trực tiếp trao đổi ngoại tệ với nhau (thanh toán) sau 2 ngày nhà đầu tư thực hiện lệnh mua – bán.
Giả sử: Vào thứ 2 ngân hàng A (Việt Nam) mở giao dịch mua đồng USD của ngân hàng B (Mỹ). Giao dịch sẽ được thanh toán sau 2 ngày, tức là vào thứ 4. Theo đó, ngân hàng A phải trả VND cho ngân hàng B và nhận về USD. Số VND Và USD sẽ dựa vào tỷ giá của USD/VND thời điểm đó.
Nếu giao dịch này chậm 1 ngày thì cả 2 ngân hàng sẽ nhận thanh toán vào thứ 5. Ngân hàng B giữ USD thêm 1 ngày thì được nhận thêm khoản lãi suất tiền gửi ứng với ngày đó và ngân hàng A cũng vậy.
Đến ngày thanh toán, ngân hàng A sẽ nhận được số USD đã mua cùng với khoản lãi suất mà USD được giữ thêm 1 ngày ở ngân hàng B. Tương tự, ngân hàng B cũng nhận được VND và lãi suất tiền gửi 1 ngày ở ngân hàng A.
Trong trường hợp lãi suất VND cao hơn lãi suất USD thì ngân hàng A sẽ phải trả lãi suất cao hơn so với mức lãi suất được nhận vào. Đó chính là chi phí mà ngân hàng A phải chịu vì đã kéo dài giao dịch thêm 1 ngày. Nhưng nếu lãi suất VND thấp hơn USD thì ngân hàng A lại có thêm 1 khoản lãi suất chênh lệch.
Vậy cơ sở hình thành swap là gì? Phí qua đêm swap trên sàn giao dịch ngoại hối chính là được hình thành từ ý tưởng này của thị trường liên ngân hàng.
Một ví dụ đơn giản về cơ sở phát sinh phí swap trên thị trường Forex
Beat Forex chia sẻ cơ sở hình thành phí swap là gì cho bạn thì cũng muốn bạn hiểu sâu hơn chút về cơ chế này. Chúng tôi đưa ra một ví dụ như này: Bạn mở lệnh mua 1 lot cặp tiền tệ USD/CAD, tỷ giá là 1.09123. Mua USD/CAD tức là bạn đang dùng CAD để mua USD. Theo đó, để mua được 100,000 USD bạn phải có 109,123 CAD.
Cơ chế giao dịch như sau: Sàn Forex sẽ cho bạn vay 109,123 CAD nhưng thực chất là bạn đang vay tiền của ngân hàng Canada. Bạn dùng số tiền CAD này để mua 100 USD, số đô la Mỹ này sẽ được sàn giao dịch giúp bạn gửi vào ngân hàng Mỹ.
Nếu bạn quyết định giữ lệnh mua qua đêm, bạn phải chi trả lãi suất cho đồng CAD đã vay nhưng sẽ nhận về lãi suất của đồng USD được gửi vào ngân hàng Mỹ trước đó. Khi đóng lệnh, nếu lãi suất CAD thấp hơn lãi suất USD, bạn sẽ nhận được khoản lãi suất từ sự chênh lệch đó. Còn ngược lại, bạn sẽ phải bỏ tiền của mình để bù vào.
Từ khái niệm Swap là gì đến cơ chế hình thành phí swap trong Forex kèm theo ví dụ minh họa, Beat Forex tin rằng bạn đã hiểu hơn về loại phí này. Nhưng để biết cách tăng lợi nhuận cho mình từ việc tận dụng phí qua đêm trên sàn Forex, bạn cần chăm chú nghiên cứu các mục bên dưới của bài viết này.
Hướng dẫn xem phí qua đêm trong Forex
Sau khi tìm hiểu khái niệm Swap là gì, cơ chế hình thành phí này thì việc tiếp theo bạn cần làm là học cách xem phí qua đêm trong giao dịch Forex.
Các bước xem phí qua đêm khi giao dịch ngoại hối
Nếu trên thiết bị có sẵn phần mềm giao dịch Forex MT4, bạn làm theo các bước sau đây:
- Bước 1: Mở phần mềm MT4, bạn click chuột vào mục Market Watch ở góc trái của màn hình, chọn cặp tiền tệ mà bạn đang muốn xem phí swap. Click chuột vào mục Specification.
- Bước 2: Kéo chuột xuống mục Swap. Hệ thống của MT4 sẽ hiển thị các thông số của phí swap bao gồm: Swap Long (phí mua), Swap Short (phí bán).
Một số thông tin trên bảng bạn cần hiểu:
- Swap type: Loại Swap.
- In Points: Tức là loại phí swap đó sẽ được tính theo đơn vị points, tương ứng 1 points là 1 pipettes = 0.1 pips.
- Swap Long: Tỷ lệ swap tính trên 1 points với lệnh Buy;
- Swap Short: Tỷ lệ swap tính trên 1 points với lệnh Sell;
- 3-days swap: Là ngày mà phí swap sẽ được gấp 3 lần lên (ngày thứ tư).
Rút ra đặc điểm của phí swap trong giao dịch Forex
Việc nắm được khái niệm Swap là gì chỉ là một phần nhỏ kiến thức về phí qua đêm. Khi quan sát các thông số hiển thị trên bảng, bạn cần ghi nhớ một vài đặc điểm về phí Swap trong giao dịch Forex như sau:
- Các giá trị 6.4 (Swap Long) hay -15.4 (Swap Short) hoàn toàn không phải phí qua đêm mà chỉ là tỷ lệ swap. Và các thông số này sẽ được dùng trong công thức tính phí swap bên dưới đây.
- Giá trị swap dương sẽ là khoản phí qua đêm mà bạn được nhận, âm là khoản phí qua đêm bạn phải trả cho sàn.
- Một cặp tiền tệ được giao dịch trên sàn Forex có thể cho tỷ lệ swap âm trên cả 2 vị thế Swap Short và Swap Long.
Đặc biệt, Swap được nhân lên 3 ngày vào thứ tư là vì khi bạn mở lệnh vào thứ, theo cơ chế thanh toán của thị trường giao ngay (T+2) thì việc thanh toán sẽ diễn ra vào thứ 6. Nếu bạn giữ lệnh này qua đêm, tức là ngày thanh toán sẽ là thứ 7.
Tuy nhiên, thị trường Forex không hoạt động 2 ngày cuối tuần nên việc thanh toán lại chuyển sang thứ 2 tuần sau. Dẫn đến phí swap nhân lên 3 là đã bao gồm phí qua đêm của 2 ngày cuối tuần.
Thời gian tính phí giao dịch swap là gì?
Trước khi đến với cách tính phí qua đêm trong giao dịch ngoại hối, Beat Forex giúp bạn hiểu khi nào được coi là giữ lệnh qua đêm. Bởi không hẳn lúc nào mở lệnh hôm nay và giữ lệnh đến sáng hôm sau cũng được coi là giữ lệnh qua đêm và bị tính phí swap.
Theo đó, mỗi sàn giao dịch Forex sẽ có đưa ra quy định về thời gian tính phí swap khác nhau. Một số sàn sẽ bắt đầu tính phí qua đêm từ 22h, 22h30 cũng có sàn lại tính từ 23h hoặc 23h30,… theo khung giờ hiển thị trên phần mềm giao dịch.
Giả sử sàn Forex bạn đang mở tài khoản áp dụng khung giờ 22h30 để tính phí swap thì chỉ những lệnh nào bạn mở trước thời điểm 22h30 và giữ qua khung thời gian này mới bị tính phí qua đêm. Đồng thời các lệnh mở từ 22h31 trở đi sẽ không áp dụng phí swap.
Đặc biệt, có 1 điều bạn cũng nên biết đó là: Phần lớn các sàn giao dịch Forex hiện nay đều cung cấp tài khoản miễn phí swap cho người Hồi giáo (tài khoản Islamic). Theo đó, dù họ có giữ lệnh lâu đến đâu thì cũng đều không mất phí qua đêm. Nhờ vậy, người Hồi giáo chẳng cần quan tâm Swap là gì.
Cách tính phí swap là gì trong Forex
Sau khi phiên giao dịch Forex Mỹ kết thúc phí Swap sẽ được tính. Tùy vào từng sàn giao dịch và căn cứ vào đòn bẩy sẽ có những mức phí qua đêm khác nhau. Nhà đầu tư dễ dàng kiểm tra mức swap trên website của broker. Hoặc xem trực tiếp trên nền tảng MT4 như hướng dẫn ở trên.
Công thức tính phí swap trong Forex
Swap = Đơn vị lot tiêu chuẩn x Khối lượng giao dịch (số lot) x Tỷ lệ swap theo pip x giá trị pip trên một đơn vị tiền tệ
Trong đó: Tỷ lệ swap theo pip = Tỷ lệ swap theo point/10
Công thức tính toán phí swap nghe có vẻ phức tạp nhưng bạn cũng không cần quá lo lắng. Vì khi giao dịch Forex, hệ thống của phần mềm bạn dùng sẽ tự động tính phí qua đêm cho mỗi lệnh bạn đặt. Kết quả sẽ hiển thị rõ ràng ở cột swap của các lệnh đang chạy.
Nếu kết quả của công thức trên là một con số dương thì bạn được hưởng lợi từ mức phí swap này. Còn nếu kết quả âm thì tài khoản của bạn sẽ bị trừ tiền. Và theo quy tắc chung về phí swap trong giao dịch Forex thì nếu bạn mở vị thế vào thứ 4 thì kể cả ngày nghỉ cuối tuần phí qua đêm vẫn sẽ được tính.
Ví dụ giúp bạn hiểu cách tính phí qua đêm trong giao dịch Forex
Beat Forex chia sẻ một ví dụ đơn giản để bạn hiểu cách tính phí qua đêm trong Forex:
Giả sử bạn giao dịch cặp tiền tệ EUR/USD, phí swap cho vị thế bán là 0.01 cùng vị thế mua là -0.45. Nếu bạn định tiến hành bán 1 lot tiêu chuẩn của cặp tỷ giá này vào thứ 5 đồng thời giữ vị thế mở qua đêm đến thứ 6 thì phí Swap được tính trong trường hợp này như sau:
- Swap = 100.000 x (0.01 x 0.0001 pip) = 0.10 USD
Theo kết quả như trên thì nếu bạn giữ vị thế bán này qua đêm thì khoản lãi bạn nhận được sẽ là 0.1 USD. Còn nếu bạn định mua vào 1 lot tiêu chuẩn của cặp tiền tệ EUR/USD vào thứ 5 đồng thời đóng vị thế này vào thứ 3, phí qua đêm Forex được tính như sau:
- Swap = 100.000 x (-0.45 x 0.0001 pip) = – 4.5 USD/đêm
Theo đúng số liệu swap đã tính toán được ở trên thì bạn sẽ mất 4.5 USD một đêm. Trường hợp này bạn giữ lệnh từ thứ 5 đến thứ 3 tức là 3 đêm nên tổng cộng khoản lại bạn phải trả cho sàn là: -4.5 x 3 = 13.5 USD.
Giả sử bạn giữ vị thế như vậy đến thứ 5 của tuần tới tương đương thời gian là 1 tuần. 1 tuần thì có 5 ngày thường và 2 ngày nghỉ cuối tuần thì số tiền lãi tổng cộng bạn phải trả cho sàn là: -4.5 x 7 = -31.5 USD.
Theo như quy tắc chung về tính phí qua đêm Forex thì do bạn chỉ đặt lệnh mua từ thứ 5 đến thứ 3 tuần sau nên phí swap chỉ có 3 đêm, không tính 2 đêm cuối tuần. Nhưng nếu bạn giữ vị thế đến thứ 5, tức là qua đêm thứ 4 thì sẽ bao gồm 2 đêm cuối tuần nên phí swap sẽ bị tính thành 7 ngày.
Bạn nên tính toán phí swap cẩn thận và ghi nhớ quy tắc chung về cách tính phí qua đêm trong Forex để quyết định có nên tiến hành giao dịch và giữ vị thế trong thời gian đó hay không.
Chiến lược dùng phí swap hiệu quả trên thị trường Forex
Cũng bởi phí Swap chỉ được tính cho các giao dịch qua đêm nên những trader nào yêu thích giao dịch lướt sóng (scalping) thì không cần quan tâm đến swap. Việc tận dụng phí này chỉ dành cho những nhà đầu tư nào giao dịch trung và dài hạn, có thời gian nắm giữ vị thế 1 ngày trở lên:
Bí quyết tận dụng phí swap trong Forex
Dù đã tỏ tường khái niệm Swap là gì, cơ chế hình thành, công thức tính phí qua đêm thì để tận dụng phí swap trong giao dịch Forex, nhà đầu tư trung và dài hạn cần chú ý 2 điều sau:
Nên chọn mua bán các cặp tiền tệ có tỷ lệ phí swap cao và ở vị thế dương
Trước khi tiến hành giao dịch, bạn nên kiểm tra mức phí swap của các cặp tiền tệ. Điều này giúp bạn hạn chế việc phải chi tiền trả sàn nếu cặp tiền tệ ở vị thế âm. Cho nên ngay từ đầu bạn nên ưu tiên tuyệt đối cho những cặp tiền tệ có tỷ lệ phí swap cao và ở vị thế dương.
Vì thực tế có không ít cặp tiền trong Forex có giá trị âm ở cả 2 vị thế. Bí quyết là ưu tiên chọn những cặp tiền tệ được cộng phí swap để được hưởng nhiều lợi ích hơn khi giao dịch qua đêm.
Hãy tận dụng phí gấp 3 lần của ngày thứ 4 mà đặt lệnh
Như những gì đã chia sẻ ở trên, mức phí swap sẽ được nhân lên 3 lần nếu bạn giữ lệnh qua đêm ngày thứ tư. Bạn nên tận dụng điều này để tiến hành giao dịch sẽ kiếm được một khoản chi phí kha khá.
Đặc biệt, khi giao dịch bạn nên đặt điểm Stop Loss giãn ra một chút để tránh tình trạng bị sàn quét lệnh. Bởi vào thời điểm mới bắt đầu mở cửa phí spread sẽ dãn.
Những lưu ý khi dùng phí qua đêm trong giao dịch Forex
Chiến lược tận dụng phí Swap là gì thì đã được Beat Forex chia sẻ rất rõ ràng, chi tiết nhưng khi giao dịch với phí qua đêm, bạn vẫn cần chú ý một số điều sau:
Phí spread
Các cặp tiền tệ có tỷ lệ swap cao, vị thế dương lớn thường là những cặp tiền ngoại lai exotic. Vì chênh lệch lãi suất của các cặp tiền rất lớn. Tuy nhiên, khi lựa chọn giao dịch các cặp tiền tệ như vậy, bạn phải chấp nhận chúng có chênh lệch spread lớn.
Và khi bạn quyết định giữ lệnh qua đêm xuất hiện hiện tượng giãn nở phi spread là không thể tránh khỏi. Bạn sẽ phải cẩn thận và cân nhắc có nên giữ lệnh qua đêm hay không với vấn đề spread.
Không thể bất chấp mọi thứ để giao dịch
Beat Forex khuyên bạn nên mở lệnh giao dịch vào ngày thứ 4 để phí swap nhân 3, kiếm nhiều hơn. Nhưng bạn không thể bất chấp mua bán nếu thị trường không xuất hiện những tín hiệu rõ rệt, mạnh mẽ hoặc tín hiệu của các cặp tiền ngoại hối đi ngược với vị thế swap dương.
Nói một cách dễ hiểu cặp USD/TRY có tỷ lệ swap dương ở vị thế Swap Long nhưng tín hiệu Forex lại chỉ cho bạn hướng giao dịch của vị thế Swap Short. Lúc này bạn không thể chỉ vì tận dụng lợi thế nhân 3 lần ngày thứ 4 để bất chấp vào lệnh Buy.
Vì khoản tiền phí qua đêm mà bạn nhận chưa chắc đã bù lỗ được giao dịch trong trường hợp thị trường đi đúng hướng như cảnh báo của tín hiệu.
Phải có một chiến lược giao dịch cụ thể
Muốn tận dụng triệt để lợi thế từ phí swap gia tăng lợi nhuận bạn cần có một chiến lược giao dịch cụ thể. Đồng thời hướng giao dịch phải phù hợp với các tín hiệu có được từ những công cụ phân tích mà bạn sử dụng.
Thêm vào đó, phải trùng với vị thế swap dương. Và mọi thứ sẽ trở nên hoàn hảo nhất nếu thời điểm mở vị thế lại đúng vào ngày thứ 4.
Một số ví dụ về cách tận dụng phí swap trong Forex
Ví dụ 1: Cặp tiền tệ USD/TRY có tỷ lệ phí qua đêm như hình dưới
Spread trung bình của cặp tiền tệ USD/TRY là 130 pips. Giả sử bạn tận dụng được mọi lợi thế từ phí qua đêm và chiến lược giao dịch của bạn là:
- Đặt lệnh Sell 1 lot cặp USD/TRY
- Tỷ giá thời điểm hiện tại của cặp USD/TRY là: Bid/Ask: 8.47894/8.49194
- Khi quyết định giữ lệnh qua đêm, bạn được nhân 3 phí swap
- Swap nhận được = 100,000 x (141.12/10) x (0.0001 x 8.47894) x 3 = 49.93$
- Sàn Forex miễn phí hoa hồng thì chi phí bạn phải trả cho lệnh này là spead = 100,000 x 130 x (0.0001 x 8.47894) = 153.32$.
Trường hợp này thành công thì khoản phí qua đêm 49.93$ sẽ chỉ giúp bạn bù đắp được 1 phần của chi phí giao dịch. Bạn sẽ phải chi tiền túi khá nhiều để trả cho sàn Forex nếu quyết tâm thực hiện lệnh Buy 1 lot cặp tiền USD/TRY.
Ví dụ 2: Cặp USD/ZAR có tỷ lệ phí qua đêm như sau
Giả sử spread trung bình của cặp tiền Forex này là 35 pips. Đồng thời bạn cũng tận dụng được mọi lợi thế của phí swap và chiến lược giao dịch của bạn là:
- Đặt lệnh Sell 1 lot cặp USD/ZAR;
- Tỷ giá hiện tại của cặp tiền này là: Bid/Ask: 16.76246/16.76596
- Nếu giữ lệnh qua đêm bạn được nhân 3 phí swap.
- Phí swap bạn nhận được = 100,000 x (130.28/10) x [(0.0001/16.76246) x 1.22288] x 3 = 28.51$. Trong đó, 1.22288 là tỷ giá của cặp EUR/USD.
- Chi phí bạn phải trả cho lệnh spread = 100,000 x 35 x [(0.0001/16.76246) x 1.22288 = 25.53$
Như vậy, nếu giao dịch trong trường hợp này bạn không những tiết kiệm được chi phí giao dịch mà còn thu về lợi nhuận. Dù khoản tiền lợi nhuận không nhiều do các cặp tiền ngoại lai bản chất là có spread rất cao.
Bạn dễ dàng so sánh được mức phí qua đêm thu được và phí giao dịch phải trả cho sàn. Nhờ vậy, quyết định có nên giao dịch hay không trở nên dễ dàng và chính xác hơn nhiều. Bằng cách sau:
Tính số pip nhận được từ Swap: Sẽ bằng tỷ lệ swap tính theo pip x 3 (nếu tận dụng giao dịch ngày thứ 4) = (tỷ lệ swap theo point/10) x 3. Bạn lấy kết quả này so sánh với chi phí giao dịch spread của cặp tiền tệ bạn đang muốn giao dịch.
Chẳng hạn, ở ví dụ 1: Số pip bạn nhận được từ Swap = (141.12/10) x 3 = 42.336 pips < 130 pips (Spread trung bình trên cặp tiền USD/TRY). Nếu giao dịch swap chỉ giúp bạn giảm 1 phần chi phí giao dịch.
Ở ví dụ 2: Số pip bạn nhận được từ Swap = (130.28/10) x 3 = 39.084 pips > 35 pips Spread trung bình trên cặp tiền USD/ZAR). Trường hợp này bạn nên giao dịch vì phí swap đã giúp bạn bù đắp chi phí giao dịch và gia tăng lợi nhuận.
Tổng kết
Thông qua những chia sẻ trong bài viết, Beat Forex tin rằng bạn đã nắm rõ khái niệm Swap là gì. Đồng thời từ cách xem phí qua đêm trên phần mềm MT4, thời gian tính phí Swap cùng chiến lược tận dụng phí swap hiệu quả nhất khi giao dịch ngoại hối, bạn cũng đã tỏ tường.
Chúng tôi rất kỳ vọng bạn sẽ gia tăng được thật nhiều lợi nhuận từ phí swap khi giao dịch Forex. Và sẽ không phải chi tiền túi để trả cho sàn chỉ vì sự bất chấp của mình với đại lượng này. Nghiên cứu kỹ những kiến thức cơ bản về Swap có trong bài viết này chắc chắn giúp ích cho bạn rất nhiều khi giao dịch ngoại hối.
Nếu bạn cần tư vấn thêm về phí qua đêm, đừng quên liên hệ với Beat Forex. Chỉ cần bấm số hotline hiển thị trên web: https://beatforex.net/. Mọi thắc mắc của bạn sẽ được tư vấn viên của chúng tôi giải đáp trong thời gian ngắn nhất.
Chúc bạn thành công và có thật nhiều lợi nhuận từ phí swap!
