Với lịch sử phát triển lên tới hàng thập kỷ, eToro hiện tại không những thành công khi xây dựng sàn CFD, giao dịch chứng khoán, giao dịch tiền điện tử mà còn là nền tảng về giao dịch xã hội thuộc top đầu trên thế giới. Sàn đang cung cấp dịch vụ dành cho khoảng 11 triệu những người dùng tại 140 quốc gia. Đây là 1 con số rất thuyết phục để khẳng định cho vị thế của sàn eToro trên thị trường, vậy sàn giao dịch này là gì?
Giới thiệu về sàn eToro
Sàn eToro là gì?
Sàn eToro được thành lập vào năm 2007, cùng với mong muốn là trở thành một mạng xã hội về giao dịch kết nối toàn bộ người dùng lại với nhau. Ngoài ra, ở thời điểm ra mắt, mục tiêu của sàn là muốn giảm đi sự phụ thuộc vào trong ngân hàng và những tổ chức tài chính theo hình thức truyền thống. Vì vậy khởi đầu eToro là 1 nền tảng về giao dịch trực tuyến và cung cấp những công cụ tài chính, những biểu đồ trực quan.
Lịch sử hình thành của eToro
Đến năm 2009, sàn đã cho ra mắt WebTrader, nền tảng giao dịch, với 1 loạt những công cụ chuyên nghiệp dành riêng cho những nhà giao dịch thuộc tất cả mọi cấp độ, kỹ năng. Và tất cả hệ thống này gắn kết lại với nhau nhằm tạo ra một mạng xã hội giao dịch/ hệ sinh thái giao dịch được sàn vạch ra từ những ngày mới cho ra mắt.
1 bước tiến lớn của sàn giao dịch này là cho ra mắt OpenBook. Đây là 1 nền tảng về giao dịch xã hội vào năm 2011 đầu tiên trên thế giới, với tính năng CopyTrade đang cho phép các trader sao chép lệnh của những nhà giao dịch đã có kinh nghiệm. Đến năm 2012, cổ phiếu đã trở thành 1 trong số các sản phẩm giao dịch được sàn cung cấp tiếp theo sau đó cùng với hàng hóa và tiền tệ.
Vào năm 2013, ứng dụng di động eToro dành cho cả hệ điều hành Android và iOS. Bên cạnh đó, sàn cũng đã thêm tiền điện tử là Bitcoin để trở thành một sản phẩm tiếp theo được thực hiện giao dịch tại eToro.
Trong đó sàn giao dịch đã tích cực cải thiện và mở rộng không những chất lượng dịch vụ mà còn cả các sản phẩm đi kèm. Đặc biệt là đẩy mạnh về hệ thống mạng xã hội để mỗi khi nhắc đến Copy Trade thì những nhà giao dịch sẽ ngay lập tức nghĩ tới sàn eToro.
Thông tin cơ bản của eToro
- Năm thành lập: vào năm 2007
- Giấy phép quản lý: gồm có FCA (Anh), FinCEN (Mỹ), ASIC (Úc) và CySEC (Síp).
- Mức nạp tiền tối thiểu là: 200 USD
- Sản phẩm giao dịch: gồm có CFD, ETF, cổ phiếu, hàng hóa, tiền điện tử, chỉ số và Forex
- Đòn bẩy tối đa là: 1:400
- Loại tài khoản cung cấp là: 1
- Phí hoa hồng: không có
- Phần mềm MT4: không có
Những chứng chỉ, giấy phép hoạt động của eToro
Sàn eToro hiện tại đang sở hữu khá nhiều các giấy phép khác nhau tới từ những cơ quan về quản lý tài chính đảm bảo uy tín trên thị trường như Cơ quan Chứng khoán, Thị trường Châu Âu (ESMA), CySEC. Đặc biệt trong số đó phải kể tới Cơ quan về quản lý tài chính tại Vương quốc Anh (FCA) với mức bảo hiểm dành cho những nhà đầu tư lên tới 20.000 € (dựa theo giấy phép từ CySEC) cũng như 50.000 bảng (dựa theo giấy phép từ FCA), để giúp cho những nhà đầu tư giao dịch được yên tâm hơn.
Bên cạnh đó theo như quy định của Cơ quan Chứng khoán, Thị trường Châu Âu (ESMA), eToro phải tuân thủ theo quy tắc bảo vệ về số dư âm để người dùng không thể mất hơn 100% về giá trị tài khoản khi thị trường cháy tài khoản hay xảy ra biến động.
Tài khoản, sản phẩm được sàn eToro cung cấp
Tài khoản được sàn eToro cung cấp
Tài khoản tại sàn eToro
Hiện tại tài khoản được sàn cung cấp có lẽ đang là nhược điểm khá lớn của sàn giao dịch này khi chỉ cung cấp 1 loại tài khoản chung cho toàn bộ những trader và không hề chia nhỏ ra thành nhiều loại tài khoản giống như những sàn forex khác trên thị trường hiện nay.
1 phần là vì, bản chất của sàn giao dịch này nghiêng về chủ yếu một mạng xã hội giao dịch. Là nơi để cho những trader được kết nối cùng với nhau, thay vì phải hoạt động dựa theo một chế độ khép kín. Do đó sau khi lập tài khoản thì người dùng sẽ được kết nối đến một giao diện chung và cung cấp đầy đủ những sản phẩm, tính năng, nạp rút tiền để thực hiện giao dịch. Và người dùng sẽ chỉ thực hiện giao dịch duy nhất tại tài khoản vừa mới lập.
Tuy hiện tại không phong phú nhiều về mặt tài khoản, nhưng sàn giao dịch lại phân chia về cấp độ thành viên để người dùng hưởng những mức ưu đãi khác nhau. Và tùy thuộc vào người dùng là thành viên đồng, vàng, bạc hay kim cương.
>>> Có thể bạn quan tâm: Sàn Exness-Nhà môi giới giao dịch uy tín tại thị trường Việt Nam
Cấp độ thành viên tại sàn eToro
Về cấp độ thành viên sẽ chủ yếu phụ thuộc trực tiếp vào trong số tiền nạp. Nếu như tiền nạp nhiều thì khi đó sẽ càng hưởng được nhiều quyền lợi cũng như ưu đãi đặc biệt.
Nếu như nạp dưới mức 5000 USD thì người dùng sẽ là thành viên đồng và sẽ chỉ truy cập vào những nền tảng cơ bản cũng như không được hỗ trợ bất cứ thứ gì.
Trong khi đó nếu như số tiền nạp trên mức 25.000 USD thì người dùng sẽ là thành viên Bạch kim và được hưởng rất nhiều những quyền lợi khác nhau có thể kể đến như: Có người sẽ quản lý tài khoản, được tư vấn, hỗ trợ bởi những nhà phân tích chuyên nghiệp hiện đang trực thuộc eToro và được dùng quyền truy cập, trading Central, ….
Sản phẩm được sàn eToro cung cấp
Mặc dù sàn eToro là 1 nhà môi giới CFD cũng như ngoại hối. Tuy nhiên sàn giao dịch này cũng có nhiều những điểm khác biệt và không một sàn giao dịch nào có được. Theo đó một trong số những điểm khác biệt đó chính là việc giao dịch cùng với những cổ phiếu thực dựa theo dạng custody và không phải là CFD như những sàn forex khác trên thị trường hiện nay cung cấp.
Sản phẩm được sàn cung cấp
Bên cạnh đó sàn còn cung cấp nhiều những quỹ ETF và những loại tiền điện tử sau:
- 47 cặp tiền tệ forex.
- 14 sản phẩm hàng hóa: gồm có kim loại (vàng, bạc, đồng, nhôm, nickel, platinum và palladium) năng lượng (khí gas tự nhiên, dầu thô), thương phẩm (cotton, cocao và lúa mì)
- 16 mã tiền điện tử
- 1300 mã chứng khoán.
- Chỉ số Index CFD: gồm 13 mã và ETF 82 mã
Sản phẩm chứng khoán
Tại sàn eToro, chứng khoán là một trong số những sản phẩm thế mạnh. Ngoài những dạng chứng khoán CFD đang được cung cấp cùng số lượng khổng lồ lên đến hàng trăm sản phẩm ở nhiều những sàn khác nhau như London, Paris, Madrid, New York Tech, Frankfurt, Hong Kong, Copenhagen, Helsinki, NYSE, Milan, Stockholm, Zurich và Oslo.
Bên cạnh đó sàn còn có những chính sách về mua bán cổ phiếu thực và không phải là hình thức giao dịch dựa vào những chỉ số xe CFD tại những sàn forex khác trên thị trường. Khi người dùng không dùng đòn bẩy cùng với 12 mã chứng khoán. Do đó nếu như muốn thực hiện giao dịch mua bán cổ phiếu thực ở Mỹ thì sàn rất xứng đáng là một trong những địa điểm để bạn có thể lựa chọn giao dịch.
eToro hiện là 1 trong số những sàn giao dịch từ rất sớm (2013) đã cho phép thực hiện giao dịch tiền điện tử với 16 những loại tiền tệ chính như: Cardano (ADA), IOTA, Bitcoin (BTC), Bitcoin Cash (BCH), Litecoin (LTC), TRON (TRX), Ethereum (ETH), Ripple (XRP), ZCASH, BNB, NEO, GRAM, XTZ, Dash, Stellar, EOS và ZEC.
Trước đó, sàn chỉ cho phép thực hiện giao dịch BTC như những dạng CFD khác tương tự tiền tệ forex (tức là bản chất người dùng không hề sở hữu được chứng chỉ giao dịch dựa vào sự chênh lệch tỷ giá để kiếm lời). Tuy nhiên, eToro kể từ 2017, đã bắt đầu cho phép thực hiện giao dịch tiền điện tử dựa theo hình thức sở hữu những lệnh Mua, lệnh Bán, thì đây thực chất vẫn theo dạng CFD thôi.
Đòn bẩy, phí qua đêm, phí hoa hồng của sàn eToro
Đòn bẩy được sàn eToro cung cấp
Tại sàn eToro cũng tương tự như OANDA và sẽ phụ thuộc vào mỗi cơ quan quản lý để có thể cung cấp đòn bẩy tới cho khách hàng.
Theo đó nếu như Trader Việt thực hiện giao dịch tại sàn sẽ chịu sự quản lý của ASIC, vì vậy sẽ được những hưởng mức đòn bẩy được đánh giá là cao nhất, cụ thể như sau:
- Những cặp tiền tệ có đòn bẩy tối đa là 1:400
- Chỉ số và hàng hóa là 1:100
- Tiền điện tử CFD có đòn bẩy tối đa là 1:2
- Cổ phiếu CFD và ETF có đòn bẩy tối đa là 1:10
- Cổ phiếu CFD với 1 số mã có đòn bẩy tối đa là 1:20
Như vậy, với tỷ lệ đòn bẩy trên có thể thấy được rằng, đòn bẩy của sàn giao dịch này cung cấp cho các trader giao dịch dựa theo giấy phép ASIC không hề thấp hơn so với nhiều những sàn giao dịch khác trên thị trường hiện nay. Nếu như so với các trader phải thực hiện giao dịch dựa theo giấy phép của CySEC hay FCA ở sàn eToro thì đây hiện tại là mức đòn bẩy rất “hời”. Thí dụ như đối với giao dịch những cặp tiền tệ chính, tối đa mức đòn bẩy chỉ là 1:30, những cặp tiền tệ khác chỉ là 1:20 và hàng hóa cũng chỉ ở mức 1:10
Phí qua đêm được sàn eToro cung cấp
Khi thực hiện giao dịch tại sàn eToro, thông thường rất nhiều những trader sử dụng chế độ là không đòn bẩy. Đối với hình thức này thì người dùng có thể treo lệnh qua đêm miễn phí, không chỉ đối với tiền tệ Bitcoin mà còn cả quỹ ETF thực và chứng khoán không theo dạng CFD với những vị thế Buy. Sàn chỉ phí qua đêm (phí swap) với những sản phẩm CFD có dùng đòn bẩy hoặc cho những lệnh Sell.
Như vậy, nếu như thực hiện giao dịch chứng khoán hoặc cổ phiếu tại sàn giao dịch này thì người dùng sẽ được hưởng những mức ưu đãi rất lớn. Đây chính là một điểm cộng lớn do hầu hết những sàn giao dịch forex khác trên thị trường, các sản phẩm phái sinh hiện tại sẽ phải chịu phí khá cao. Tuy nhiên ở sàn eToro này thì gần như là sẽ miễn phí, đặc biệt là khi đặt lệnh Buy.
Nền tảng giao dịch của sàn eToro
1 trong những điểm cần lưu ý của sàn eToro là sàn forex uy tín trên thị trường này có lẽ là sàn duy nhất không trang bị phần mềm MT4. Người dùng chủ yếu sẽ thực hiện giao dịch trên nền tảng đối với hai phần mềm là CopyPortfolio và CopyTrades, sàn đều phát triển những ứng dụng riêng dành cho điện thoại Android và iOS. Do đó ở phần này sẽ chủ yếu giới thiệu chi tiết về hai ứng dụng này, cụ thể sau đây:
CopyTrades
Hiện tại đây chính là 1 hình thức về giao dịch sao chép cũng tương tự như những hình thức copytrade ở những sàn forex khác trên thị trường hiện nay. Do đây là 1 trong số những thế mạnh của sàn eToro nên nó đã thiết kế một giao diện rất đơn giản và dễ nhìn. Để giúp cho những trader mới tham gia vào nghề có thể chọn lựa được các nhà cung cấp về tín hiệu phù hợp và tốt nhất với họ.
Tối thiểu số tiền để người dùng tham gia vào CopyTrades tại sàn giao dịch eToro này là 200 USD và tối đa là 500.000 USD. Điều đặc biệt là người dùng có thể đồng thời sao chép 100 những nhà cung cấp về dịch vụ khác nhau trên thị trường.
CopyPortfolio
Nếu như CopyTrades là 1 hình thức để người dùng copy lệnh từ những nhà giao dịch khác, thì đối với CopyPortfolio người dùng có thể đầu tư vào một danh mục cụ thể hay đầu tư từ những nhà giao dịch có trên sàn giao dịch eToro. Vì vậy CopyPortfolio về bản chất là 1 quỹ đầu tư và không đơn thuần là đầu tư dựa theo dạng CFD.
Theo đó đầu tư vào những danh mục đồng nghĩa với việc sẽ đầu tư vào 1 sản phẩm của những ngân hàng lớn hay tiền điện tử ví dụ như Bank of America, HSBC, Citi và những ngân hàng khác hiện nay.
CopyPortolio đang được xây dựng dựa vào thuật toán của sàn eToro. Đây chính là nơi sàn tập hợp những nhà giao dịch vào thành 1 quỹ duy nhất, mà các trader có thể sao chép những lệnh từ họ.
>>> Có thể bạn quan tâm: Sàn FxPro-Nhà môi giới trực tuyến về ngoại hối với mức giá cực rẻ
CopyPortoliio sẽ giúp thu hẹp được khoảng cách dành cho những nhà đầu tư muốn dùng sàn trên cơ sở thụ động, do họ có thể tạo 1 danh mục đầu tư dựa hoàn toàn vào 1 hay nhiều CopyPortoliio. Mặt khác, những nhà giao dịch đang tự định hướng cũng hoàn toàn có thể dùng CopyPortoliio để đa dạng về hóa giao dịch của họ, giúp cho nó có những khả năng hữu ích cho toàn bộ khách hàng eToro.
Ngoài mức nạp tiền tối thiểu đang khá cao lên đến 5000 USD, sàn eToro hiện còn kiểm tra về kiến thức tài chính để xem CopyPortfolio có phù hợp đối với bạn hay không. Vì vậy CopyPortfolio sẽ phù hợp với các trader đã có kinh nghiệm hơn nhiều so với hình thức CopyTrades được chính eToro cung cấp.
Những công cụ tiền điện tử
Bên cạnh dựa theo hướng thủ công tại 93 những cặp CFD tiền điện tử thì người dùng cũng có thể tìm kiếm ý tưởng về giao dịch tiền điện tử, sao chép những nhóm giao dịch cũng như sao chép những nhà giao dịch cá nhân khác về tiền điện tử trên thị trường hiện nay.
Đối với những nhà đầu tư muốn thực hiện giao dịch những tài sản về tiền điện tử cơ bản, sàn eToro đang cung cấp 1 ứng dụng ví điện tử là eToro Mobile hoạt động tương tự như 1 người giám sát nhờ vào việc dùng sơ đồ đa chữ ký và đi cùng với đó là ứng dụng di động về ngoại hối của thương hiệu trên thị trường.
Chất lượng của giao dịch sao chép
Toàn bộ những nhà giao dịch tại sàn eToro giao dịch thủ công. Theo đó hệ thống tự động giao dịch sẽ hoàn toàn không được phép. Như vậy điều này đồng nghĩa với việc khi thực hiện sao chép những thương nhân khác thì bạn có thể chắc chắn được rằng họ đang đặt mỗi một lần giao dịch bằng tay.
Hiện tại điều này sẽ vô cùng hữu ích khi biết được nhiều nền tảng về giao dịch xã hội khác nữa tổng hợp hiệu suất của những nhà giao dịch thường xuyên cho phép cả giao dịch (hình thức thủ công) tùy ý và những chiến lược tự động. Và trong khi mạng eToro hiện chỉ gồm có giao dịch thủ công.
Theo đó bạn cần lưu ý rằng phí giao dịch tại CopyPortfolio sẽ phụ thuộc chủ yếu vào sản phẩm giao dịch có thể kể đến như hàng hóa và những loại tiền tệ (hay tiền điện tử), tối thiểu số tiền đầu tư phải là 25 USD. Và đối với cổ phiếu sẽ là 50 USD. Đối với những quỹ ETF và chỉ số, cuối cùng bạn sẽ phải cần ít nhất là 200 USD thì mới có thể thực hiện sao chép được.
Những hình thức nạp, rút tiền tại sàn eToro
Sàn eToro hiện tại đang cung cấp rất nhiều những hình thức chuyển tiền đa dạng khác nhau cho người dùng có thể lựa chọn theo đó có thể kể đến như chuyển khoản qua những ngân hàng nội địa, sử dụng thẻ visa, MasterCard, Yandex, Webmoney UK, PayPal, Skrill, NETELLER và chuyển khoản thông qua ngân hàng.
Sàn giao dịch eToro hiện đang hỗ trợ với 7 ngân hàng lớn nhất ở Việt Nam. Đối với những trader Việt vì thì hoàn toàn có thể dùng rút tiền thông qua Paypal hoặc thông qua Internet Banking. Đặc biệt là đối với giao dịch nạp rút thông qua Paypal sẽ rất nhanh chóng. Còn đối với Internet Banking thì thông thường tiền sẽ về sau khoảng một hoặc hai ngày làm việc và trung bình sẽ là một ngày thì đã được nhận tiền.
Tuy nhiên bạn cũng cần lưu ý rằng sàn giao dịch hiện tại đang thu phí rút tiền là 5 USD dành cho mỗi một lần rút tiền. Cùng với đó thì mức rút tiền tối thiểu phải là 30 USD. Bên cạnh đó nếu như tài khoản của người dùng sau khoảng thời gian 12 tháng không có bất cứ một hoạt động giao dịch nào trên thị trường thì mỗi một tháng sẽ bị trừ là 10 USD. Do đó cần cân nhắc thật kỹ lưỡng khi rút tiền và không nên chia ra quá nhỏ. Đặc biệt hãy rút hết tiền trong tài khoản nếu như không có bất cứ một dự định giao dịch nào tại sàn nữa.
Dịch vụ chăm sóc và hỗ trợ khách hàng của sàn eToro
Hiện tại dịch vụ chăm sóc và hỗ trợ khách hàng của sàn giao dịch này đã và đang hỗ trợ cho những trader Việt Nam. Do đó bạn hoàn toàn có thể dùng hình thức live chat hay gửi câu hỏi dựa theo những phần mà sàn eToro đã gợi ý. Trên thực tế so với nhiều sàn giao dịch khác trên thị trường hiện nay thì phần chăm sóc và hỗ trợ khách hàng của sàn giao dịch eToro này còn khá nghèo nàn. Ví dụ như không có số điện thoại để cụ thể để có thể gọi đến hay có phần là “gọi lại cho tôi”… như những sàn khác.
Trên thực tế, sàn eToro không phải là một sàn forex đơn thuần trên thị trường theo suy nghĩ của rất nhiều người dùng. Đây là 1 mạng xã hội, là nơi kết nối các trader với nhau qua ra những hình thức giao dịch có tính liên kết ví dụ như copy trade. Vậy hiện tại có nên thực hiện giao dịch tại eToro hay không?
Có nên thực hiện giao dịch tại sàn eToro hay không?
Những nền tảng về giao dịch xã hội tại sàn eToro hiện cũng có rất nhiều đặc điểm đặc sắc hơn những sàn forex khác trên thị trường ví dụ như CopyPortfolio. Đây chính là 1 khoản đầu tư về dài hạn với 1 danh mục về quản lý đầu tư như: những sản phẩm cùng những nhà giao dịch hàng đầu trên thị trường đi kèm với đó là chiến lược đã được xác định từ trước.
Có thể thấy được rằng đây là 1 nhà môi giới rất uy tín, được quản lý và cấp phép bởi những tổ chức uy tín trên thế giới.
Dù hiện tại không hỗ trợ cho người dùng phần mềm MT4. Tuy nhiên với giao diện rất thân thiện và dễ sử dụng với phiên bản tiếng Việt nên sàn giao dịch này thật sự đã trở thành 1 sự lựa chọn vô cùng hoàn hảo của những trader mới.
Đồng thời thế mạnh của sàn giao dịch này là có dịch vụ copy trade rất ổn định và thu được lợi nhuận nhờ vào tập hợp của nhiều người tài trên thế giới. Do đó dù có 1 vài thông tin nói rằng sàn giao dịch này lừa đảo. Tuy nhiên với sự phát triển lên đến hơn thập kỷ và sở hữu rất nhiều những giấy phép uy tín thì bạn hoàn toàn có thể an tâm thực hiện giao dịch tại đây.
Đánh giá về ưu và nhược điểm của sàn eToro
Như đã biết sàn eToro hiện tại là 1 trong những sàn giao dịch có lịch sử phát triển lên tới hàng thập kỷ, không những thành công khi xây dựng sàn CFD, giao dịch chứng khoán, giao dịch tiền điện tử mà còn là nền tảng về giao dịch xã hội thuộc top đầu trên thế giới. Theo đó sàn giao dịch này đang cung cấp dịch vụ dành cho khoảng 11 triệu những người dùng tại 140 quốc gia.
Ưu điểm của sàn eToro
Sàn eToro hiện đang có những ưu điểm nổi bật khiến người dùng quan tâm tới, cụ thể như sau:
- Giao dịch ETF và chứng khoán miễn phí.
- Hỗ trợ giao dịch cổ phiếu thực
- Có nhiều những nền tảng về giao dịch xã hội
- Phong phú sản phẩm giao dịch
- Hỗ trợ rất nhiều những cổng nạp rút thuận tiện dành cho trader Việt và trong đó có cả Paypal
Nhược điểm của sàn eToro
Bên cạnh những ưu điểm ưu Việt kể trên, hiện tại sàn giao dịch này cũng có 1 số những nhược điểm nhất định mà bất kỳ trader nào trên thị trường hiện nay cũng cần phải lưu ý trước khi đưa ra quyết định tham gia đầu tư. Cụ thể 1 số những nhược điểm của sàn giao dịch eToro này có thể kể đến như:
- Phí rút tiền khá cao: lên tới 5 USD cho một 1 lần rút tiền (nhiều sàn giao dịch khác đều đang hỗ trợ miễn phí giao dịch rút tiền dành cho trader)
- Spread cao
- Không có ứng dụng cho phần mềm MT4
- Chỉ có một loại tài khoản duy nhất dành cho những trader lựa chọn
- Đòn bẩy về tiền điện tử thấp
Như vậy qua bài viết trên, beatforex.net đã cung cấp đầy đủ những thông tin về sàn eToro cho các trader trên thị trường hiện nay. Theo đó có thể thấy được rằng đây là 1 nhà môi giới rất uy tín, được quản lý và cấp phép bởi những tổ chức uy tín trên thế giới. Đặc biệt là dịch vụ copy trade rất ổn định và thu được lợi nhuận nhờ vào tập hợp của nhiều trader giỏi trên thế giới.
