Để tham gia đầu tư vào thị trường Forex thì việc đầu tiên mà các nhà giao dịch cần làm là đăng ký tài khoản trên một sàn Forex bất kỳ. Tuy nhiên, nhiều người chỉ tập trung vào phân tích hướng đi của giá mà bỏ qua việc tìm hiểu các Forex Broker. Vậy Forex Broker là gì? Brokers là gì? Làm thế nào để lựa chọn được Broker Forex tốt nhất? Bài viết được BeatForex chia sẻ dưới đây sẽ giúp bạn giải đáp các vấn đề này.
Broker là gì? Broker trong Forex là gì?
Trước khi hướng dẫn cách lựa chọn Broker Forex uy tín và chất lượng tại Việt Nam, chúng ta cùng nhau tìm hiểu về khái niệm Broker là gì? Forex Broker là gì?
Broker là gì?
Broker là cách gọi về một nhà môi giới. Đây là tổ chức hoặc cá nhân đóng vai trò trung gian, kết nối những đối tượng có nhu cầu bán và mua một sản phẩm, loại tài sản bất kỳ trên thị trường nhất định.
Forex Broker là gì?
Forex Broker (FB) là nhà môi giới Forex, những người này có nhiệm vụ cung cấp cho NĐT nền tảng giao dịch mà cho phép tham gia mua và bán ngoại hối. Với những nền tảng này, các nhà giao dịch có thể truy cập vào thị trường Forex 24/24. Bên cạnh đó, Forex Broker còn kết nối NĐT với những đối tượng khác có cùng nhu cầu bán hoặc mua trên khắp thế giới.
Các Broker trong Forex sẽ giúp bạn giao dịch trên thị trường ngoại hối hiệu quả và đơn giản hơn. Nhưng bù lại, họ sẽ thu lợi thuận thông qua mức chênh lệch giữ giá bid và giá ask của 1 cặp tiền tệ.
Trước khi lựa chọn một Forex Broker, nhà giao dịch nên tham khảo các đánh giá online hoặc review từ những người đi trước. Cũng như cần nghiên cứu thật kỹ về các sàn giao dịch Forex nhằm kiểm tra xem họ có đáp ứng được yêu cầu giao dịch của mình. Từ đó, lựa chọn và tìm ra nhà môi giới Forex uy tín và đáng tin cậy
Những sản phẩm hay tài sản giao dịch chính trên thị trường ngoại hối là các cặp tiền tệ, bên cạnh đó còn có cổ phiếu, chỉ số, vàng, tiền điện tử,.. Và nhiều loại tài sản khác, tùy thuộc vào mỗi Broker mà bạn lựa chọn.
Vai trò chủ yếu của một Forex Broker là gì?
- Broker là người mà người bán và người mua tìm đến để bán và mua các loại tài sản, ví dụ như cặp tiền tệ.
- Các FB hoạt động như một người giao dịch trung gian giữa trader và thị trường. Nói dễ hiểu là để tìm người bán hoặc người mua tiền tệ, các trader có thể liên hệ đến Broker.
- Tuy nhiên, Broker cũng là người đứng trung gian giữa trader và nhà cung cấp thanh khoản thay vì chỉ là trung gian giữa bên mua và bên bán.
Một nhà Forex Broker thực thụ hoạt động như thế nào?
Các bước hoạt động của một Forex Broker thực thụ
Broker trong Forex sẽ trực tiếp nhận báo giá từ các nhà cung cấp thanh khoản, sau đó gửi đến nhà đầu tư bảng giá. Sau khi các nhà giao dịch đặt lệnh bán hoặc mua thì các Broker sẽ trực tiếp chuyển các lệnh này vào thị trường. Nếu có một lệnh khác đối ứng thì lệnh giao dịch của NĐT sẽ không được khớp lệnh.
Những nhà môi giới có thanh khoản càng cao thì các lệnh có khả năng được khớp là 100%. Nghĩa là bạn sẽ luôn luôn được bán hoặc mua với mức giá hiện tại của thị trường.
Sau khi NĐT đóng vị thế (bị quét cắt lỗ hoặc chậm chốt lời hoặc đóng lệnh) thì nhà môi giới sẽ tính toán thua lỗ/ lợi nhuận cho giao dịch đó. Sau đó kết chuyển trực tiếp đến tài khoản của nhà giao dịch ngay trên các nền tảng giáo dịch.
Tất cả những hoạt động như nhận báo giá từ nhà cung cấp, cung cấp cho trader báo giá, chuyển lệnh, nhận lệnh, khớp lệnh. Hay kết chuyển thua lỗ/ lợi nhuận đều được thực hiện một cách tự động ngay trên phần mềm giao dịch.
Những mềm giao dịch Forex sẽ hiển thị đầy đủ các thông tin liên quan đến sản phẩm, tài khoản giao dịch, các khu vực đặt lệnh, quản lý lệnh và báo giá,.. Đây chính là nền tảng tốt nhất kết nối bạn với những mạng lưới giao dịch toàn cầu.
Quy trình để các nhà giao dịch kết nối với thị trường và Broker.
Các Boker cần trải qua 4 bước sau để có thể thực hiện quy trình này.
- Lựa chọn một Broker trong Forex chất lượng, uy tín và phù hợp với nhu cầu và nguồn vốn của NĐT. Bước này vô cùng quan trọng, do đó các trader cần lưu ý.
- Mở tài khoản giao dịch trên sàn Forex và nạp tiền. Việc đăng ký tài khoản giao dịch sẽ giúp bạn định danh trên thị trường Forex. Đồng thời, giúp trader đăng nhập vào phần mềm đơn giản và thực hiện giao dịch đặt lệnh mua và bán. Ngoài ra, NĐT cần nạp sẵn tiền trong tài khoản mới có thể đặt lệnh được, tương tự như đi shopping phải mang theo tiền.
- Tải phần mềm giao dịch ngoại hối đang sử dụng, dùng tài khoản đã đăng ký và đăng nhập vào phần mềm giao dịch để bắt đầu thực hiện mua bán.
- Giao dịch: Trader lựa chọn sản phẩm giao dịch và tiến hành đặt lệnh mua hoặc bán phù hợp
Những Forex Broker kiếm lợi nhuận từ đâu?
Nguồn thu nhập chính của những nhà môi giới Forex chủ yếu đến từ các nguồn phí như: phí hoa hồng, phí spread, phí qua đêm
Phí hoa hồng
Trong cơ cấu doanh thu của các nhà môi giới trước đây, hoa hồng chính là nguồn thu nhập chính. Theo đó, các Forex Broker kiếm phí hoa hồng (commission) khi bạn thực hiện giao dịch trên thị trường. Với mỗi giao dịch, Broker sẽ nhận được mức phí theo mỗi pip (nghĩa là mức chênh lệch của hai loại tiền tệ trong 1 cặp tỷ giá) trước khi tiến hành đẩy lệnh ra thị trường.
Ví dụ: Nếu chỉ tính trên một chiều đóng hoặc mở thì phí hoa hồng là 3$/lot/per side. Còn đối với một giao dịch hoàn chỉnh là 6$/lot/round turn (bao gồm cả đóng và mở).
Thông thường, các STP Broker sẽ thả nổi nhưng spread khá cao và không tính phí commission. Các MN Broker sẽ cố định phí spread cao và cũng không tính phí commission. Ngược lại, các ECN Broker thì thả nổi với mức phí spread thấp và sẽ tính phí commission.
So với chính sách không phí hoa hồng và một mức spread khá cao thì việc tính phí hoa hồng với mức chênh lệch thấp sẽ có lợi cho NĐT hơn. Cũng chính vì lý do này mà sàn giao dịch Forex ECN được các NĐT ưa chuộng nhiều hơn so với sàn MN và STP.
Phí Spread (chênh lệch)
Ngoài ra, nhà môi giới Forex có thể đề nghị bạn ở mức giá cao hơn một chút khi thị trường giao dịch tại mức mua là xxx, tuy nhiên sẽ không quá lớn. Nếu bạn đóng lệnh giao dịch của mình tức thì, Forex Broker sẽ kiếm lời giữa giá thị trường và mức giá mà bạn đã chi trả cho họ. Mức phí chênh lệch này được gọi là spread.
Spread là khoản phí chênh lệch cho thấy sự khác biệt giữa giá chào bán và giá chào mua của một giao dịch cụ thể. Giá ask là giá mức giá mà bạn nhận được để mua 1 cặp tiền tệ, trong khi giá bid là giá bạn chấp nhận bán 1 cặp tiền tệ nhất định. Sự khác biệt giữa giá ask và giá bid dẫn đến sự thay đổi phí chênh lệch của Broker.
Vì sự cạnh tranh của các nhà môi giới trong việc giảm các loại phí để thu hút các trader, các Broker thường bỏ đi phí hoa hồng. Tuy nhiên, thay vào đó các Forex Broker thường cộng thêm trong phí spread một mức giá cố định để bù đắp cho hoa hồng.
Phí qua đêm (Overnight)
Đây là loại phí bạn cần chú ý đến bởi sự tồn tại của nó nến khiến cho thị trường ngoại hối là thị trường của các Day trader. Mức phí này được sử dụng cho những đòn bẩy. Thông thường, các nhà môi giới sẽ không thu lãi suất nếu trader giao dịch vay và hoàn trả trong ngày.
Ba loại phí kể trên là các mức phí cơ bản nhất của một Broker Forex. Tuy nhiên, sự cạnh tranh của các Broker trong cuộc đua cắt giảm phí giao dịch đã khiến cho nhiều nhà môi giới mất đi một khoản lớn thu nhập. Các nhà môi giới Forex tất nhiên vẫn sẽ có những cách thức khác để làm tăng nguồn thu cho mình.
Phí khác
Một số nhà môi giới Forex chuyên nghiệp đều tính toán thêm một số phí khác, nhất là hỗ trợ khách hàng và dịch vụ.
Ví dụ: Một vài Broker sẽ cung cấp cho bạn các tín hiệu trong thị trường Forex và cho phép bạn tham khảo hoặc vào lệnh theo. Trong một vài trường hợp, trader cũng sẽ nhận thấy các Broker cung cấp những hội thảo, lớp học online dành riêng cho những ai muốn nâng cao trình độ. Cũng như muốn có được nhiều lợi nhuận trong tài khoản. Có lẽ đây là phương pháp thích hợp cho những trader mới tham gia giao dịch Forex.
Bên cạnh việc cung cấp các phiên hỗ trợ khách hàng, một số Broker Forex còn kiếm tiền từ các hoạt động tài chính. Một điều mà bạn cần lưu ý là bất cứ khi nào bạn mua hoặc muốn rút ngắn một cặp tiền tệ, bạn đều phải tốn một khoản phí. Những sàn giao dịch trên thị trường Forex cũng nhận được lợi ích từ một phần này.
Tuy nhiên nguồn thu lớn nhất của một Forex Broker vẫn đến từ những hoạt động chính là phí giao dịch, phí qua đêm và phí hoa hồng. Việc hiểu được cách thức kiếm tiền của Broker là gì sẽ giúp bạn hiểu được ý nghĩa của từng loại phí và tại sao có sự khác nhau về phí giữa những Broker. Từ đó giúp bạn chọn ra được một Forex Broker phù hợp nhất cho mình.
Phân loại các Broker
Trước khi tìm hiểu sâu về bản chất Broker là gì, BeatForex muốn giới thiệu đến bạn một vài loại hình Broker hiện có trên thị trường. Điều này sẽ giúp bạn dễ dàng nhìn nhận và đánh giá loại hình Broker mà bạn lựa chọn để giao dịch.
Dealing Desk (DD)
Dealing Desk Broker là gì? Đây là loại hình Broker thực hiện lệnh giao dịch của bạn thông qua điểm nhận lệnh và báo mức chênh lệch đã được ấn định sẵn. Dealing Desk Broker thu lợi từ các mức chênh lệch đã được thiết lập sẵn, đồng thời họ còn giao dịch ngược lệnh cũng như đối trọng với NĐT.
Những nhà môi giới DD này được gọi là người làm giá – Market Maker. Đích thị họ là người tạo thị trường cho trader. Ví dụ, họ sẽ mua vào khi bạn muốn đặt lệnh bán và thực hiện giao dịch bán ra khi bạn muốn đặt lệnh mua. Chính vì vậy, họ luôn thực hiện lệnh trái ngược với khách hàng, do đó họ đã tự tạo thị trường.
Chính vì thế, bạn sẽ không bao giờ thấy được giá thị trường thật sự, đây chính là cơ hội cho những nhà môi giới này tự làm giá, thao túng thị trường,.. để khớp lệnh cho khách hàng của họ.
No Dealing Desk (NDD)
NDD Broker trong Forex sẽ giúp các lệnh giao dịch của NĐT trực tiếp đi thẳng vào thị trường liên ngân hàng mà không cần Dealing Desk báo giá. Những nhà giao dịch NDD thực sự không có có chuyện requotes – báo giá lại cho các lệnh giao dịch của bạn. Bởi tính xác nhận và khớp lệnh rất nhanh, không như DD Broker bị trì hoãn. Một điểm đặc biệt nữa là NDD cho phép NĐT thực hiện giao dịch theo tin và không bị hạn chế.
NDD Forex Broker có thể tính phí hoa hồng (rất thấp) và giữa nguyên mức phí chênh lệch của thị trường liên ngân hàng hoặc không tính phí hoa hồng và tăng phí spread.
Hiện nay, NDD Forex Broker gồm có 2 loại chính, là STP và ECN.
STP (Straight Through Processing)
STP Forex Broker là gì? STP Broker là những nhà môi giới gửi lệnh trực tiếp của khách hàng đến hệ thống của các nhà cung cấp thanh khoản (như các ngân hàng). Đồng thời cũng thực hiện giao dịch như NĐT trên các hệ thống liên ngân hàng. Đôi lúc STP Broker chỉ có một nhà cung cấp thanh khoản duy nhất, nhưng đôi khi lại có nhiều hơn. Trong hệ thống càng có nhiều thanh khoản và ngân hàng, lệch của khách hàng càng dễ khớp lệnh với mức giá tốt hơn.
Điều quan trọng ở đây là bạn có thể trực tiếp giao dịch trên thị trường thật sự mà không bị các Broker can thiệp.
ECN (Electronic Communications Network)
ECN Broker là gì? Tương tự như STP, nhưng bên cạnh đó ECN còn cho phép lệnh giao dịch của NĐT có thể tương tác với các lệnh của những NĐT khác.
ECN Broker trong Forex tạo ra thị trường, đây là nơi các thành phần tham gia giao dịch (như Market Maker, ngân hàng, các NĐT) giao dịch đối ứng với nhau, với các mức ask/bid cạnh tranh. Do các thành phần trong hệ thống tham gia tương tác với nhau nên có được mức giá khá rẻ và tất cả các lệnh giao dịch thực sự được khớp giữa các bên. Dù vậy, những nhà môi giới này cũng có thể tính phí hoa hồng (rất rẻ) đối với những lệnh giao dịch của bạn.
Đôi lúc các nhà môi giới STP nói họ cũng thuộc dạng ECN Forex Broker. Nhưng trên thực tế một nhà giao dịch ECN thật sự thì phần mềm giao dịch của họ phải hiển thị các mức thị trường (DOM – Depth of the market). Với những nhà môi giới ECN, bạn có thể thấy các lệnh được thực hiện trên thị trường và tính thanh khoản.
Tiêu chí lựa chọn Forex Broker là gì?
Những tiêu chí cần quan tâm đến khi lựa chọn Forex Broker là gì? Sự cạnh tranh của các Broker ngày càng khốc liệt, trên thị trường lại càng có vô vàn các quảng cáo và bạn không biết nên lựa chọn và gửi gắm niềm tin của minh cho Broker nào. Sau đây, Beat Forex sẽ liệt kê 10 tiêu chí để giúp bạn đánh giá một Forex Broker uy tín là thế nào.
Đa dạng công cụ tài chính
Nếu bạn có thể đầu tư trên nhiều thị trường Forex cùng lúc sẽ có rất nhiều lợi thế. Do đó, các sàn giao dịch ngoại hối có khả năng cung cấp thị trường tài chính như CFD với giao dịch hàng hóa, chỉ số, cổ phiếu hoặc ETF là sự lựa chọn hoàn hảo.
Nhiều loại tài khoản
Những Forex Broker tốt nhất luôn cung cấp cho khách hàng nhiều loại tài khoản với những lợi ích khác nhau. Như có mức đòn bẩy hoặc phí chênh lệch cao hơn, chính sách bảo vệ tốt hơn hay có đa dạng công cụ giao dịch hơn.
Phí giao dịch
Lựa chọn Forex Broker có mức phí giao dịch thấp luôn được nhiều trader ưu tiên hơn, tuy nhiên bạn cần phải cẩn trọng với các chiến thuật Marketing. Mức phí thấp được thể hiện trên quảng cáo không đồng nghĩa với việc bạn sẽ nhận mức phí đó liên tục.
Trong cuộc đua cắt giảm phí giao dịch, một Broker có phí giao dịch càng thấp tất nhiên sẽ càng tốt đối với bạn bởi giúp tối đa hóa lợi nhuận trong mỗi giao dịch. Tuy nhiên cũng có lúc bạn phải đánh đổi chi phí thấp và tính an toàn vì một nhà môi giới có uy tín, độ an toàn cao thường không đi kèm với chi phí thấp.
Tỷ lệ đòn bẩy
Forex là thị trường đầu tư tài chính có tỷ lệ đòn bẩy. Chính vì vậy, để quản lý vị thế giao dịch và tài khoản, NĐT cần quan tâm đến tỷ lệ đòn bẩy mà Broker Forex cho phép.
Tốc độ thực hiện lệnh
Trong thị trường biến động mạnh như Forex thì lựa chọn một Broker có tốc độ chuyển lệnh giao dịch nhanh sẽ tăng khả năng khớp lệnh giao dịch cho bạn.
Gửi và rút tiền
Một nhà môi giới Forex đáng tin cậy sẽ cho phép bạn thực hiện việc gửi và rút tiền bằng nhiều hình thức và không thu thêm bất kỳ khoản phí nào. Nếu Broker thường xuyên gây khó khăn trong việc rút tiền hoặc có thời gian rút tiền lâu thì bạn nên cân nhắc xem xét lại mức độ uy tín của người này.
Nền tảng giao dịch
Nền tảng giao dịch của Forex Broker cũng là một tiêu chí quan trọng cần cân nhắc bởi đây là công cụ bạn sẽ sử dụng xuyên suốt trong quá trình giao dịch đầu tư. Một số nền tảng giao dịch hàng đầu trên thế giới mà bạn có thể lựa chọn như: MT4 (MetaTrader 4), MT5 (MetaTrader 5) và MetaTrader WebTrader.
Giấy phép hoạt động
Một Broker trong Forex uy tín là người được các tổ chức quản lý đánh giá tài chính uy tín hàng đầu cấp giấy chứng nhận hoạt động. Ba trong số các cơ quan uy tín nhất có thể kể đến như CySEC, ASIC và FCA. Bạn hoàn toàn có thể yên tâm khi giao dịch với những Broker này vì tiền của bạn sẽ được tách biệt với tài khoản của họ và được giữ tại các ngân hàng cấp 1.
Bên cạnh đó, những hoạt động của Broker được kiểm soát chặt chẽ, công bằng, minh bạch và đảm bảo môi trường giao dịch hiệu quả. Đây chính là một tiêu chí quan trọng mà bạn cần lưu ý khi lựa chọn Broker trong Forex.
Hướng dẫn và đào tạo
Hãy lựa chọn những Broker Forex có cung cấp những bài đào tạo hoặc hướng dẫn giao dịch. Với những nhà đầu tư mới, việc hiểu được những thuật ngữ trong giao dịch là điều vô cùng quan trọng.
Dịch vụ khách hàng
Yếu tố cuối cùng và không kém phần quan trọng là dịch vụ chăm sóc khách hàng. Có khá nhiều Broker rất tử tế khi đối xử với bạn khi mở tài khoản giao dịch nhưng sau đó bỏ mặc và hoàn toàn ngó lơ với những khó khăn của bạn trong quá trình giao dịch sau này. Chính vì thế, một Broker Forex đáng tin cậy và uy tín khi sở hữu đội ngũ hỗ trợ khách hàng tận tâm.
Ngoài ra, tùy vào từng nhu cầu đầu tư cụ thể của mỗi nhà đầu tư mà sẽ có thêm một số tiêu chí khác như số tiền nạp vào tài khoản tối thiểu, các cuộc thi Forex, chương trình khuyến mãi,..
Hiện nay, bên cạnh những Broker Forex chất lượng, uy tín thì tỷ lệ các nhà môi giới Forex lừa đảo cũng ngày càng gia tăng. Những Broker này thường dùng những chiêu trò lừa đảo khác nhau nhằm lôi kéo trader mở tài khoản giao dịch. Hiện nay, các chiêu trò này ngày càng khó phát hiện hơn, tinh vi hơn.
Đặc biệt, các Broker lừa đảo luôn đánh vào tâm lý thu lợi nhuận lớn của trader để họ dễ dàng mắc bẫy hơn. Chính vì vậy, bạn cần cẩn trọng khi lựa chọn Broker Forex để tránh bị lừa mất tiền.
Như vậy, bài viết trên đã giải đáp cho bạn Broker là gì? Cũng như gợi ý những tiêu chí lựa chọn Broker trong Forex uy tín mà bạn có thể tham khảo. Mong rằng những thông tin được BeatForex chia sẻ trên đây sẽ mang đến cho bạn nhiều kiến thức hữu ích cũng như giúp bạn đầu tư ngoại hối thành công.
